分析人士表示，根据最近公布的新的《国家反洗钱战略》，阿联酋的金融机构将受到更严格的审查。
该战略围绕11个战略目标制定，标志着阿联酋在保护其金融体系免受非法活动侵害方面的努力大大加强。它将使阿联酋能够通过全面的立法和监管改革框架，在处理金融犯罪、打击洗钱和恐怖主义融资方面坚持国际标准。
据专家介绍，虽然阿联酋最近被从FATF灰名单中删除，但新战略的目标是证明其反洗钱框架的持续有效性。“这意味着加强监管能力，对‘反洗钱’风险有更深入的了解，采取果断的执法行动，最终在发现和防止非法资金流动方面更有效。”
专家表示，此举将加强阿联酋作为领先的国际金融中心和贸易中心的地位，并将通过不断加强其“反洗钱”/“反恐融资”框架，确保金融体系保持安全、弹性和高效，表明阿联酋致力于领先于新出现的威胁。
反洗钱专家表示，由于与FATF的下一次相互评估过程将在2025-2027年期间进行，阿联酋必须在此期间表现出持续的努力，以便在未来的评估中获得积极的评价。“需要关注的关键问题可能包括虚拟资产的处理和资产追回，反洗钱利益相关者之间的信息共享，以及国家数据库的发展，以提高国家风险评估的准确性。”
阿联酋内阁最近批准了2024-27年反洗钱，打击恐怖主义融资和扩散融资(AML, CFT和CPF)的新战略，以加强该国金融体系打击非法活动。该战略经监督国家战略的高级委员会批准后，与最新的《国家风险评估》保持一致，该评估采用了世界银行集团的方法，并在最后磋商阶段纳入了私营部门利益攸关方的反馈。
根据总秘书处秘书长兼国家委员会副主席Hamid Al Zaabi的说法，“反洗钱”战略符合全球最佳实践及其解决复杂金融犯罪的综合方法。他强调了该战略对新兴风险的关注，包括以贸易为基础的洗钱和网络犯罪。
该战略解决了复杂的犯罪和新出现的风险，包括基于贸易的洗钱、第三方洗钱、复杂的法律结构和现代技术威胁。它还整合了最近完成的国家风险评估的发现和建议，该评估将在不久的将来公布。”
以加强基于风险的合规、提高有效性和可持续性以及优化国家和国际协调为核心，新战略的关键内容包括加强国家和国际实体之间的协调，以更好地共享信息和加强伙伴关系，同时确保对私营部门的“反洗钱”、“反恐融资”和“CFP”义务进行有效监管。
新程序使发现、调查和破坏非法金融活动的机制得以改进，同时寻求对人力和技术资源进行投资，加强数据收集和分析，并更新法律和监管框架。新的“反洗钱”战略将重点关注虚拟资产、网络犯罪和其他不断演变的威胁。
由于国际合作是新战略的基石，阿联酋计划加强与其他国家和国际组织的伙伴关系，以促进信息和最佳做法的交流。专家表示，这种合作方式对于解决金融犯罪的跨国性质和确保阿联酋的措施在全球范围内有效至关重要。
