由于美国人继续与持续的生活成本危机作斗争，房屋止赎在2月份再次上升。
这是根据房地产数据提供商ATTOM发布的一份新报告得出的结论，该报告发现，2月份有32,938处房产申请止赎，其中包括违约通知、预定拍卖和银行收回。这比去年同期增长了8%，但比上个月下降了1%。
ATTOM执行长Rob Barber称，"美国止赎活动的年度上升暗示了楼市动态的转变。"“这些趋势可能预示着房主的金融格局正在发生变化，促使市场策略和贷款做法做出调整。”
然而，2月份止赎房屋的数量在28个州有所下降。2月份，贷款机构收回了3,397套房产，比上月下降14%，比去年同期下降11%。跌幅最大的是乔治亚州，已完成的止赎案件下降了52%，纽约下降了41%。
尽管如此，其他州的止赎率仍在飙升。在南卡罗来纳州，止赎案件激增51%，密苏里州和宾夕法尼亚州分别增长了50%和46%。德克萨斯州的止赎率上升了7%，印第安纳州上升了0.8%。
虽然丧失抵押品赎回权的情况在增加，但仍远低于2008年金融危机期间的水平。
但随着高房价、抵押贷款利率和财产税对美国人的影响越来越大，这个问题可能很快会变得更糟。
由于房价和抵押贷款利率的飙升，住房负担能力是几十年来最糟糕的。根据Zillow的数据，这两个因素加在一起，推动了全国范围内拥有住房所需的典型工资达到106,500美元，比四年前的59,000美元增长了61%。
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造成负担能力危机的原因有很多。
去年，美国联邦储备委员会(Federal Reserve)激进的加息行动使抵押贷款利率在近20年来首次飙升至8%以上。由于高于预期的通胀数据粉碎了投资者对立即降息的希望，利率一直在7%附近徘徊。
房地美报告称，本周30年期固定贷款的平均利率升至6.74%，远高于疫情时期3%的低点。
尽管抵押贷款利率几乎是三年前的两倍，但房价几乎没有变化。
这主要是由于缺乏可供出售的房屋。在疫情开始前锁定低抵押贷款利率的卖家一直不愿出售，这给急切的潜在买家留下了很少的选择。
