随着美国各地的小企业准备遵守新的联邦法规，旅行社应该注意《企业透明度法案》（CTA）。
对于在美国成立或注册的公司、有限责任公司（llc）和其他类似实体的小型旅行社，CTA规定了新的合规义务。
以下是您需要了解的CTA，它如何影响您的业务，以及您需要采取的遵守步骤。
CTA旨在通过提高企业所有权的透明度来防止洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动。这项新法律是填补漏洞的更广泛努力的一部分，这些漏洞使得匿名空壳公司可以在不受问责的情况下运作。
虽然绝大多数小企业不从事犯罪活动，但法律仍然要求美国公司（除非他们被豁免）向美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）报告其“受益所有人”的信息——拥有或控制至少25%的企业的个人。
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小型旅行社通常通过客户预订处理大量资金，这使它们容易受到审查。遵守CTA有助于展示透明度并避免法律陷阱，从而保护您的业务和客户。
CTA豁免了23类实体的受益所有人信息报告要求，包括符合特定要求的上市公司、许多非营利组织和某些大型运营公司。豁免实体的名单载于www.fincen.gov/boi-faqs#C_2。
除非获得豁免，否则以有限责任公司或公司形式经营的旅行社必须向FinCEN提交受益所有人信息报告。您需要提供每个受益所有人的以下信息：
法定全称
出生日期
目前居住或办公地址
唯一的识别号码（如护照号码或驾驶执照号码）
每当所有权或控制权发生变化时，必须更新此信息。
除非获得豁免，否则在2024年1月1日之前成立或注册的公司必须在2025年1月1日之前提交受益所有人信息报告。在2024年1月1日或之后成立的公司，必须在通知成立后的90个日历日内提交受益所有人信息报告。在2025年1月1日或之后成立的公司，必须在通知成立后的30个日历日内提交受益所有人信息报告。
FinCEN将实益拥有权数据保存在一个安全的、非公开的数据库中，只有执法部门和某些授权实体才能访问。
不。大多数公司可以根据FinCEN在网上提供的指导方针自行提交受益所有人信息。在报告义务方面需要帮助的报告公司可以咨询专业服务提供者，如律师、会计师或注册代理。
任何被授权代表报告公司行事的人，如员工、所有者或第三方服务提供商，都可以提交受益所有人信息报告。在提交报告时，个人申报人将提供他们自己的基本联系信息，包括他们的姓名和电子邮件地址。提交报告的人必须证明信息准确、正确和完整。
为确保符合《电讯管理条例》的规定，请按以下步骤操作：
确定你的业务状况． 有限公司确认你的代理机构是否受新法律的约束。
确定受益所有人。确定每个拥有或控制公司25%或以上股份的人。
收集必要的信息。收集每个此类所有者的必要详细信息（姓名、出生日期、地址和身份证明）。
向FinCEN提交申请：提交所需资料网址：www.fincen.gov/boi。
如果您的公司所有权发生变化或受益所有人的信息发生变化（例如，新地址），法律要求您在30天内更新信息。如前所述，不这样做可能会导致重大的民事处罚。此外，故意违反可能导致刑事处罚。
《企业透明度法案》是一项影响许多小企业的新法律，包括旅行社。合规对于避免巨额罚款和潜在的刑事责任至关重要。
Travel Industry Solutions提供指导，帮助旅行社应对这些新要求，但请记住，遵守这些要求最终是你的责任。
欲了解更多信息，请访问FinCEN网站。
